На сьогоднішній день інвестувати не проблема. Важливо розуміти, які інструменти принесуть високу прибутковість, а які — середню, за надійного збереження капіталу. Ігор Кожевін, генеральний директор компанії «Яловиця Україна» вважає, що з грамотного інвестування потрібні різні підходи залежно від суми інвестицій. За його словами, якщо йдеться про капітал розміром до мільйона доларів, насамперед важлива диверсифікація. Простіше кажучи, потрібно вкладати в різні інструменти, щоб підтримувати більш-менш високу прибутковість і, водночас, розподіляти і знижувати ризики. Якщо суми не значні, можна вибрати два-три інструменти. Якщо великі – то більше. Ігор Кожевін радить розглянути можливість розміщення частини активів за кордоном, якщо їхній розмір перевищує 300 тис. доларів. Це буде менш прибуткове вкладення, але більш надійне і ліквідне. Частину коштів варто вкласти у безпечні активи, наприклад казначейські бонди уряду США. Частина — більш ризикові, але прибуткові інструменти, такі як акції. При цьому треба розуміти, що будь-який дохід пов'язаний із ризиком. І чим вища прибутковість обіцяють за конкретним інструментом, тим більше ризиків несе інвестор.
Юрій Прус, засновник компанії з прямого фінансування Advance Finance Alliance – AFA, дотримується думки, що люди інвестують у те, що їм зрозуміло та близько. Причина тут проста — людину лякає невідомість, вона навряд чи вкладатиметься в інструмент, про який має мало інформації та ризики якого не може повною мірою оцінити. А зі звичними речами навпаки — люди охоче інвестують у зрозумілі речі, бо знайомі із ринком. Яскравий приклад – нерухомість. Багато людей знайомі з цим ринком, готові інвестувати в новобудови або вторинний ринок. При цьому не обов'язково інвестувати саме у житло. Компанія Юрія працює над проектами, пов'язаними з інвестиціями у комерційну нерухомість. Цей ринок суттєво відрізняється від ринку житла. На ньому відчувається брак пропозицій через те, що інвестиції в комерційну нерухомість є більш довгостроковими.
Дмитро Кононець, співзасновник і партнер першого мультисімейного офісу, що управляє, — компанії 1st Family Office , також вважає, що інвестування в житлову нерухомість — це не оптимальний варіант. За його словами, прямі інвестиції в нерухомість — це не ліквідно, оскільки важко забрати гроші та вийти з інвестування. Спочатку потрібно знайти покупця, домовитися про продаж, укласти угоду, все оформити тощо. При цьому нерухомість в Україні, з урахуванням супутніх витрат, приноситиме в районі 5% річних. А на таку прибутковість є більш ліквідні пропозиції.
Звичайно, можна отримати прибуток і на 25%. Але тут йдеться про високоризикові інвестиції. Таких, наприклад, як вкладення чужий бізнес. Враховуючи ризики, підходити до таких інструментів слід дуже обережно. Це гра ва-банк!
Учасники зустрічі розповіли про власні інвестиційні портфелі. Дмитро Кононець, наприклад, інвестує у Сполучених Штатах та в Україні. Розповів і про загальні західні тенденції. Так, наприклад, заможні американці вкладають в акції технологічних компаній, що швидко ростуть, нерухомість і бонди. І з них варто брати приклад. У США Дмитро Кононець інвестує в індексний фонд S&P 500, який поєднує в собі ТОП-500 компаній штатів. Прибутковість цього інструменту становить близько 6% річних. Також він вкладає у казначейські бонди уряду США з прибутковістю 2% річних. В Україні Дмитро Кононець інвестує в облігації внутрішньої державної позики у гривні терміном три та шість місяців. Крім високої прибутковості та звільнення від сплати ПДВ, вони хороші тим, що мають високу ліквідність. Також Дмитро дає позики під заставу нерухомості. За його словами, всі ці інструменти забезпечують баланс між ліквідністю,
Ігор Кожевін також дотримується принципу розподілу активів. Маючи досвід роботи у банківській сфері, він представляє та розуміє ризики, пов'язані з банківською діяльністю. І, відповідно, розуміється, куди й у що варто інвестувати. Ігор Кожевін має рахунок у закордонному банку, низку облігацій українських фінансових компаній, депозити у вітчизняних банках, облігації внутрішньої державної позики, і невелику частину вкладено в золото. Таким чином, Ігор дотримується принципу диверсифікації активів та балансу між надійністю та прибутковістю.
А ось Юрій Прус усі вільні кошти вкладає у розвиток власного бізнесу. Для нього це насамперед питання етики та взаємин з клієнтами. За його словами, у бізнесі, яким він займається, наріжним каменем є репутація. Тому Юрій Прус нікуди не вкладає, окрім розвитку компанії, яку заснував сам. У нього немає інших бізнесів, він вважає не етичним перед клієнтами вкладати кошти ще кудись.